美国人移动气候风险较高的地区。在过去的20年里,高危县和社区极端高温、干旱、野火、和洪水特别是人口增长速度比低风险的位置。这些迁移模式反映了各种原因包括海洋和山脉的吸引力和渴望逃避昂贵的房地产市场。大流行性流感加速这一趋势,更多的人远离高成本,风险相对较低的城市像纽约和旧金山便宜但高风险领域,像菲尼克斯郊区和沿海佛罗里达。这可能很难解开气候风险的角色在家庭的位置选择。

官方统计数据往往专注于总经济成本的自然灾害,但物理伤害家庭和社区是美国家庭变得越来越突出。联邦储备委员会家庭经济学和决策的调查发现,16%的成年人报道一些自然灾害的破坏之前的12个月里,财产损失的最常被引用的类伤害。

家庭可以减少他们的物理和金融投资气候风险在各种各样的方式,如移动到安全地点,整修家园,灾难或购买保险。但是大多数美国人不追求这些策略,至少目前还没有。对政策制定者来说,这就引出了一个问题:他们怎么能鼓励家庭,社区,和房地产业减少美国人的集体气候风险敞口所以社区不只是生存,但茁壮成长?

本研究简要的目的是为了说明广泛的政策工具,可以推动人们低风险住房的选择。我们专注于四个不同的政策领域:抵押贷款和保险市场,土地利用和发展,施工质量和当地基础设施的弹性。

每个策略域中,有机会联邦、州和地方政府以及私营部门企业和公民团体。联邦政府在调节过程中起着重要作用的抵押贷款市场和提供基础设施融资,而州政府规范财产保险市场,和当地政府监督土地使用。当考虑新的政策工具,决定如何分配资金,负责实现和执行在联邦、州和地方机构是一个复杂和重要的问题。私营部门开发人员、承包商、房地产中介和房东工作规则由政府建设,改造,出售,出租homes-responding可预测的财务激励和约束的方法。

读完整篇关于住房气候风险敞口由朱莉娅•吉尔和珍妮Schuetz布鲁金斯。